Roles y Responsabilidades

Gestión y Supervisión del Programa de Cumplimiento AML-CFT El cuerpo directivo y la alta gerencia de la compañía tienen diferentes responsabilidades y roles en la supervisión y gestión  del cumplimiento de riesgos AML-CTF. El cuerpo directivo tiene la responsabilidad inicial de asegurar que la compañía tenga un cumplimiento integral y efectivo del programa AML-CTF y un marco de supervisión que esté razonablemente diseñado para asegurar el cumplimiento de la ley. La alta gerencia es responsable de la implementación del programa de cumplimiento AML-CTF aprobado por el cuerpo directivo. Cuerpo Directivo-Alta Gerencia El cuerpo directivo es responsable de la aprobación del programa de cumplimiento AML-CTF, la designación de un MLCO y la supervisión de la estructura y la gestión de 360monex en el cumplimiento de la función AML-CTF. Este cuerpo tiene a su cargo el establecimiento de una cultura apropiada AML-CTF, el establecimiento de políticas claras referidas al manejo de los riesgos clave AML-CTF, y asegurar que estas políticas estén adheridas a la práctica. El cuerpo directivo debe asegurarse de que la alta gerencia y el MLCO estén completamente capacitados, calificados y apropiadamente motivados para dirigir el cumplimiento AML-CTF ante los riesgos que puedan surgir debido a las actividades comerciales de la empresa, de modo que sus acciones sean consistentes con las expectativas del cuerpo directivo. Ellos garantizarán que la función del MLCO tenga un nivel adecuado de relevancia dentro de 360monex. La alta gerencia es responsable de comunicar y reforzar la cultura de cumplimiento AML-CTF establecida por el cuerpo directivo, así como la implementación del programa de cumplimiento AML-CTF acordado por ese cuerpo. El MLCO reporta al cuerpo directivo o a la alta gerencia, acerca de la efectividad el programa de cumplimiento AML-CTF y cualquier otro asunto significativo referido a este tema. El Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero (MLCO) El MLCO tiene la autoridad apropiada, independencia y acceso al personal y a la información de la compañía, así como a los recursos apropiados para realizar su trabajo efectivamente. El cuerpo directivo debe asegurarse que su punto de vista sobre la importancia del cumplimiento AML-CTF sea comprendido y comunicado en todos los niveles de la organización. El cuerpo directivo también garantiza que el MLCO ha establecido los incentivos apropiados para integrar los objetivos de cumplimiento AML-CTF con las metas de la gerencia y estructura de compensación a través de la organización, así como acciones correctivas, incluyendo medidas disciplinarias, cuando sean apropiadas, que puedan ser tomadas cuando sean identificadas fallas serias en el cumplimiento AML-CTF. Empleados de Atención al Cliente Los empleados son responsables de considerar y comprender las responsabilidades establecidas en el manual AML-CTF. Ellos garantizan que los procedimientos de la compañía se adhieran a estos procedimientos y obtienen toda la evidencia documental para cumplir con los lineamientos establecidos en el manual AML-CTF. Se aseguran de que toda circunstancia sospechosa sea reportada al MLCO y cumplen con el entrenamiento requerido para su respectivo rol.